商业银行流动性分析看什么指标

商业银行流动性分析主要关注流动性比例、流动性覆盖率、核心负债比例、流动性缺口率、净稳定资金比例、优质流动性资产充足率和流动性匹配率等指标。

商业银行的流动性分析是评估银行能否满足短期债务偿还能力的重要手段，以下是一些关键的流动性风险监管指标：

1. 流动性比例：这是衡量商业银行流动性状况的传统指标，计算公式为（流动资产/流动负债）×100%。它反映了银行短期资产与短期负债的匹配程度，比例越高，银行的流动性风险越小。

2. 流动性覆盖率（LCR）：这一指标主要用于评估银行在极端市场条件下，是否有足够的流动性资源来满足未来30日的资金需求。计算公式为（合格优质流动性资产/总净现金流出量）×100%。LCR适用于资产规模在2000亿元以上的银行。

3. 核心负债比例：这一指标关注银行核心负债的稳定性，计算公式为（核心负债/总负债）×100%。核心负债比例越高，银行面临的流动性风险越低。

4. 流动性缺口率：衡量银行在一定时期内（如1年）的流动性缺口，即未来到期资产与到期负债之间的差额。流动性缺口率越低，表明银行流动性风险较小。

5. 净稳定资金比例（NSFR）：该指标评估银行是否有足够的稳定资金来支持其业务发展。计算公式为（稳定资金来源/所需稳定资金）×100%。NSFR的达标期限设置为2018年底和2019年底。

6. 优质流动性资产充足率：这一指标衡量银行优质流动性资产相对于总负债的比例，反映了银行在面临流动性压力时的应对能力。

7. 流动性匹配率：衡量银行资产与负债期限结构的匹配程度，旨在确保银行资产和负债的期限结构相匹配，以降低流动性风险。

通过以上指标的分析，可以全面了解商业银行的流动性风险状况，为监管部门和投资者提供决策依据。同时，这些指标也有助于银行自身进行流动性风险管理，确保银行体系的稳健运行。需要注意的是，这些指标并非孤立存在，银行在分析时应综合考虑各项指标，以及宏观经济、市场环境等多方面因素。